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跟张云一样有着深深烦恼的还有另外29家投资担保公司,而这些公司有着一个共同的借款人——郑州铝业股份有限公司(下称“郑州铝业”)。 本报记者拿到的一份名单记录着郑州铝业的债权人,共30家投资担保公司,近百个自然人债权人。据郑州铝业一位财务人员透露,郑州铝业的债务涉及民间融资金额达18.6亿元,另外还有银行的6亿元。
% y( A6 ~! @% D: k# r1 S7 \0 u 财务失真?
# r3 R& h7 B$ T$ ?/ _. Y3 d, O! ] 郑州铝业官网显示,该公司前身系1996年建立的国有大型企业郑州中原铝厂,经改制成为股份制企业,专业生产现代化铝精深压延加工企业,注册资本1.98亿元,现有资产13亿元。主导产品为铝及铝合金板、带、箔材,企业年综合加工能力18万吨,商品产量约8万吨,年销售收入约15亿元。
& Y0 B1 T; [8 s" p 据张云透露,郑州铝业刚融资时称将资金用于荥阳的搬迁扩能项目。
; S& j/ H) N6 N1 x9 j# ^6 t3 t* i 郑州市发改委官网的信息显示,该项目拟占地约360亩,总投资10.6亿元,主要生产高精度铝和铝合金箔材10万吨。项目投产后,年销售收入约25亿元,每年可实现利税2.5亿元,将起到龙头带动作用。
+ z6 D$ E' n+ C* F c: E3 c6 n 一切看起来都很美好,可是从2011年10月份起,郑州铝业开始停止向担保公司偿还贷款,多次续签贷款合同后,张云终于相信,“郑州铝业是拿不出钱了”。
. h2 L8 d) t) b7 z. r. J 而从郑州铝业的财务指标看,情况并不那么糟。; e. ~7 X; G& @+ L+ C. g8 C
河南上市公司多氟多和太龙药业与郑州铝业保持着长期的互保关系。本报记者查阅多氟多公告发现,截至2011年9月,郑州铝业资产总额12.5719亿元,其中流动资产6.0666亿元,净资产7.6227亿元,负债4.9492亿元,资产负债率39.37%。
5 R* k$ }9 |2 B) z6 |3 B8 _ 去年前三季度,郑州铝业主营收入13.6211亿元,实现利润总额 1.0094 亿元,实现净利润 8580 万元。2010年全年实现主营业务收入14.1019 亿元,利润总额9885 万元。3 b+ u* F, ?# }8 t
财务指标尚可,为何无法偿还借款?郑州铝业一位副总给出的说法是,公司常年被民间借贷利息所累。记者获悉,郑州铝业的民间融资年利息约在36%—108%。但有内部人士,不完全认同上述说法,其告诉记者,这样做的另一个目的,是包装郑州铝业的全资子公司神力铝箔上市。
, w$ f+ A* I4 |/ D, A) J9 \ 目前,郑州铝业的债权人已对其难言信任。一位与其发生贷款的某担保公司人士认为,这些财务指标或许并不真实。 {0 O; M( R& F1 x% w- @/ D
30家担保公司失陷
$ o; }2 X2 x: \ 牵一发而动全身。3 s) E: U( Y- H1 L: O
郑州铝业贷款违约,债权人涉及多家银行、担保公司、小额贷款公司及上百个自然人,这让郑州的担保业风声鹤唳。
# e) y7 A2 }/ R! _2 G 受牵连的30家担保公司均为河南省内公司,其中绝大部分又属郑州境内。单家债权涉及金额多则上亿,少则几千万,而涉及的自然人债权人则多达百人。
7 y- o; Q5 ?7 p# [ 更让风险加剧的是,由于是短期借款,有的不到一个星期,而不少借款是银行介绍的,一些担保公司签合同时只贪图高利息,甚至没有要求抵押物。8 b& W# z! G m1 y
漫漫续签合同,延期还款,就在那时埋下了引子。“没有钱还,只能续签。”某担保公司人士称。
* {/ ^3 u( _9 s) D 张云很无奈地说,如果从第一次跟郑州铝业的合作算起,已经不知道续签多少次贷款合同了。0 T% V$ ~! e* T/ P# A4 }
“如果是从他们停止还钱算起,那所有的合同都续过一次。”: A, f0 a+ M2 Q2 u& K: V2 X( b
在给郑州铝业提供反担保的公司中,涉及多氟多、神力铝箔、生茂集团等多家河南当地企业。
7 g" ]) z" |7 N8 X7 o! Y0 b8 Z 多氟多招股说明书显示,截至2009年12月12日,多氟多为郑州铝业担保3500万元,而郑州铝业为多氟多提供担保6000万元。
2 A3 ?; p/ Z& J1 ]( v( b& D! B# B 2011年11月,郑州铝业违约之时,多氟多董事会仍通过为郑铝提供2500万元10个月银行融资借款担保决议。2 s9 I1 ]# R2 O Y! y, v
相比多氟多,太龙药业受连累可能会小些。某担保公司人士透露,其与郑州铝业系互保企业,每年都有5000—8000万元的互保金额。但蹊跷的是,太龙药业的公告并没有显示与郑州铝业发生实质的互保关系。
! }. ]# b6 w1 N3 B 清偿僵局
" s, z; S3 h4 @& q3 A5 c8 r 针对郑州铝业债务风波,郑州已成立郑州铝业公司维稳工作组办公室。* F, o0 C5 _0 Q9 q+ o# t
工作小组认为,郑州铝业债务问题严重,主要是高息拆借大量资金,目前基本不能偿还,企业已到濒临破产、资不抵债的程度。而债权人拆借资金时不规范,暴露了巨大的借款风险。
7 k4 Z( q; G. S) j4 ?) Q 实际上,今年1月份,郑州铝业已经拿出来了一份“债权清偿意向书”。
& F) s( W+ R* c0 w; E/ S% t* f) i 鉴于郑州铝业正与投资人谈判全面收购事宜,债权清偿意向书给债权人提供了三种选择。意向书称,“第一种选择是,一年期清偿方式为清偿双方确认债权总额的60%,清偿期限内新的郑州铝业支付应清偿金额的同期银行利率;第二个选择是,两年期清偿方式为清偿双方确认债权总额的80%,清偿期限内新的郑州铝业支付应清偿金额同期银行利率的120%;最后一种选择便是,三年期清偿方式为清偿双方确认债权总额的全部,清偿期限内新的郑州铝业支付应清偿金额的同期银行利率的150%”。
' s; Z4 L) Q* e$ q' c2 y f, W 但债权人并不接受。他们认为损失太大,要求全额退款、追究相关责任人的责任。
9 E4 `! z. R, [& x/ c8 ] 记者拿到的一份官方文件显示,郑州市委、市政府并不希望看到郑州铝业破产,而工作组也正协助郑州铝业寻找新投资人,对其进行战略重组,努力避免企业破产清算,减少债权人的损失。
% q5 p1 T/ U" f0 W5 @; o 5·31生死线
; I% B& B" @0 k ]0 t" X( B 郑州的担保圈,已经“全民皆兵”。
" R1 s* w% t" o 去年十一长假后,郑州大面积的担保公司开始崩盘,该市“重灾区”为金水区,维持稳定,已成政府工作大局。
1 j- r% Z( K9 r7 \' w. s 为此,金水区11月份下发了工作通知。 本报记者拿到的这份通知显示,根据担保公司目前不能及时兑付投资人投资本金现状,省政府成立由工信、公、检、法、司等临时专案组,要求各投资担保、投资公司董事长及高管24小时开机,随时接受专案组调查,每六个小时上报工作进展,并要求各公司在2012年5月31日之前结束兑付工作。1 D: g: X; K! e0 B! x
在最后日期不能兑付的,则以非法集资金融诈骗罪直接立案批捕。
, q6 `, k' g: M' m3 z 通知尽管是金水区下发的,但是在郑州担保圈里,“5·31”是个共识,在该日之前所有的担保公司均应结束兑付工作,包括到期和不到期的债权。; [5 K2 ~. x8 M# ~8 t) L0 V
张云从区里打听得知,如果到5月31日,担保公司不能按时兑付的,会不同程度地遭受处理。对将集资用来挥霍者,会被判成非法集资金融诈骗罪;另外,吸收资金自己使用者,会被判为非法集资罪;而对于正常经营者,尚不知如何处理。. K" s; i$ T) G
如果郑州铝业违约,牵涉其中的多家担保公司将陷入不能按期兑付的窘境。
6 K4 C5 O$ J. x/ h' Y, l来源:21世纪经济报道3 b3 v+ `* R8 E" Y5 \0 P* _) k
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